6 preprostih pravil za popolno naložbo

2024 Avtor: Malcolm Clapton | [email protected]. Nazadnje spremenjeno: 2023-12-17 04:10

Po mnenju večine strokovnjakov lahko skoraj vsakdo donosno vlaga. Dovolj je le, da upoštevate nekaj preprostih priporočil, da se izognete velikim izgubam in obvladujete tveganje.

1. Vedno izberite več destinacij

Diverzifikacija je zavarovanje pred nevednostjo.

William O'Neill je ameriški pisatelj in uspešen podjetnik

Za boljše razumevanje si oglejte dva izmišljena lika. Prvi se imenuje Vasya, ima 400 tisoč rubljev in odločil se je, da bo z njimi kupil delnice znanega podjetja. Drugi lik je Petya, ima tudi 400 tisoč rubljev, vendar je s tem denarjem kupil delnice desetih podjetij iz različnih panog naenkrat.

Do konca leta so Vasyjeve delnice podražile in prejel je izgubo. V Petyinih 7 od 10 delnic se je podražilo, ostale pa so večkrat zrasle in ustvarile ogromen dobiček. Sreča? Malo verjetno je, ker je bila po teoriji verjetnosti Petya sprva bližje zmagi kot Vasya. Zdaj si predstavljajte, da delnic ni kupilo deset različnih podjetij, ampak na tisoče, tudi na tujih trgih.

Ta pojav se imenuje diverzifikacija in se pojavlja na številnih področjih življenja. Podjetja diverzificirajo proizvodnjo, prodajne trge, valuto. Omeniti velja, da ni pomembno kupiti le delnic različnih podjetij, temveč zagotoviti, da prihajajo iz različnih panog.

Nekateri priljubljeni podjetniki in vlagatelji kritizirajo diverzifikacijo (na primer Warren Buffett in Robert Kiyosaki), vendar ostaja dejstvo: uporabljajo, uporabljajo in bodo uporabljali strokovnjaki.

2. Pripravite se na najhujše

Moje načelo je, da najprej stremim k preživetju in šele nato k zaslužku.

George Soros, ameriški vlagatelj in filantrop

Prva stvar pri nakupu vrednostnih papirjev ali valut je oceniti tveganje. Koliko odstotkov vašega kapitala bo šlo na dno, če se izkažete, da se motite? Strokovnjaki so prepričani, da je sprejemljiv znesek tveganja 2 % razpoložljivih sredstev. Razlog je velika verjetnost izgube serije. Predstavljajte si, da naredite napake 10-krat zapored in to je povsem mogoče. Posledično bodo izgube znašale le 20 % in če tvegate več, se lahko zlahka znajdete v stečaju.

Obstaja celo področje dejavnosti upravljanja - upravljanje tveganj. Banke in velike investicijske družbe predvidevajo celo mesto strokovnjaka za obvladovanje tveganj. Če želite pravilno vlagati, potem morate postati lastni upravljavec tveganj.

3. Ignorirajte govorice

Temeljne informacije o trgu, ki jih izveste, so običajno neuporabne, ker jih je trg že upošteval v ceni.

Ed Seykota ameriški profesionalni upravljavec premoženja

Drugo pravilo, ki ga poudarjajo izkušeni vlagatelji, je globalni pogled na trg. Žal številni viri informacij pretiravajo pomen številnih dogodkov v finančnem svetu. Seveda imajo nekatere najpomembnejše novice težo, a je ne gre preceniti.

Ozadje je le majhen košček velike uganke, ki jo je treba rešiti. Trgov ne urejajo nobeni zakoni, vedno sta kupec in prodajalec. Nikoli ne veš, kateri veliki udeleženec bi danes rad začel kupovati sredstva iz samo njemu znanih razlogov.

4. Bodite v trendu

Trend je vaš prijatelj, vendar ne na koncu, ko gre naokrog.

Ed Seykota ameriški profesionalni upravljavec premoženja

Če pogledate trg globalno, kot je priporočeno zgoraj, bo postalo očitno, da so gibanja cen podvržena trendom. V nekaterih letih sredstva postanejo cenejša, v drugih dražja, včasih pa pride do cenovnega koridorja (ko cene nimajo jasne smeri).

Edini način, da zaslužite z naložbami, je pravilno določiti trenutno dinamiko cen. V ta namen so na voljo različne vrste tržnih analiz, na primer tehnična analiza in njene usmeritve.

Poleg tega je izrednega pomena časovni dejavnik. Ocenite, koliko povprečno preide finančni instrument na dan, teden, mesec in leto. Te informacije vam bodo zagotovile statistično prednost, saj si boste zastavili razumne cilje in pravočasno beležili dobiček.

5. Čim prej zmanjšajte izgube

Pravilo št. 1: Nikoli ne izgubite denarja. Pravilo #2: Nikoli ne pozabite na pravilo #1.

Warren Buffett je največji ameriški vlagatelj

Vsaka naložba najpogosteje vključuje dolgoročno pozicijsko trgovanje (držanje delnic). Ko trgovina prinaša samo izgube, se je morate čim prej znebiti.

Najbolj racionalen pristop je ustvariti načrt tako, da vnaprej oddate zaščitni stop nalog za izstop iz trgovine. To vas bo osvobodilo čustvenih težav, povezanih s sprejemanjem izgub. Mnogi strokovnjaki dajejo 80 % uspeha čustvom in psihologiji, zato tega pravila ne gre spregledati.

6. Naj se vaš dobiček dvigne

Ko se trg premakne v ugodno smer, se začnete bojiti, da vam bo naslednji dan vzel ves dobiček, in prezgodaj zapustite igro. Strah vam preprečuje, da bi zaslužili toliko denarja, kot bi morali zaslužiti.

Jesse Livermore legendarni ameriški delniški špekulant z začetka 20. stoletja

To pravilo je tesno povezano s prejšnjim. Vse je odvisno od inteligentnega sledenja položaja. Trg je neracionalen in včasih nima smisla poskušati napovedati njegova gibanja. Pravilno upravljanje denarja je rešitev problema.

Z upoštevanjem zgornjih priporočil se lahko zaščitite pred številnimi napakami in razočaranji. Pasivni dohodek od naložb je realnost, še posebej, ker je v tujini že običajna praksa. Če želite doseči uspeh, morate le malo delati na sebi.

Kaj menite o investicijah?