Kako izdati odbitek davka na nepremičnine in dobiti 260.000 rubljev od države

2024 Avtor: Malcolm Clapton | [email protected]. Nazadnje spremenjeno: 2023-12-17 04:10

Podrobna navodila vam bodo pomagala vrniti del plačanih davkov, če ste kupili nepremičnino.

Socialna politika Rusije je v zadnjem času depresivna. Od 1. julija so se cene stanovanjskih in komunalnih storitev zvišale za 4 %, bencin se podraži, zdaj se bosta zvišala tudi starost za upokojitev in DDV. Za vse to bomo plačali mi, navadni državljani.

Ampak ali lahko kaj dobiš od države? Da, in to so davčne olajšave. Če ste kupili stanovanje, hišo, zazidljivo parcelo ali drugo nepremičnino, lahko prejmete odškodnino od plačanih davkov – enakih 13 % dohodnine.

Konec maja sem zbrala dokumente za premoženjskopravni odbitek za stanovanje in jih varno oddala davčnemu uradu. Zdaj čakam na denar. V članku vam bom povedal, kateri dokumenti so potrebni, da vse opravite prvič, kje dobiti podatke za vloge in potrdila ter kaj storiti na davčnem uradu, da boste manj stali v vrsti. To navodilo je namenjeno tistim, ki prvič v življenju vlagajo izjavo o odbitku premoženja.

Kako deluje

Odbitek od lastnine - državna odškodnina za državljane, ki kupujejo nepremičnine. Država v obliki ugodnosti vrne del dohodnine, ki smo jo plačali. Od leta 2014 ima odbitek zgornjo mejo: 2 milijona rubljev za vrednost nepremičnine in 3 milijone rubljev za obresti, plačane na hipoteko.

To ne pomeni, da boste prejeli 2 ali 3 milijone rubljev, ne. Država bo plačala le 13% - ne več kot 260.000 rubljev za stanovanje in ne več kot 390.000 za obresti na stanovanjsko posojilo. To je le 13% od 2 oziroma 3 milijonov.

Če ste sklenili hipoteko pred letom 2014, lahko brez omejitev vrnete 13 % vseh plačanih obresti. Ni treba takoj zaprositi za odbitek tako za stroške stanovanja kot za plačane obresti.

Če ste bili ob nakupu stanovanja poročeni, se šteje za skupno lastnino. Od leta 2014 lahko vsak zakonec prejme odbitek za takšno stanovanje. Tu je pomembno upoštevati omejitev 2 milijona na osebo. Če stanovanje stane 4 milijone rubljev ali več, potem je vse preprosto: vsak zakonec tako rekoč vloži 2 milijona svojega denarja, tako da lahko dobi polni odbitek.

Če je stanovanje stalo manj kot 4 milijone, potem je vsak zakonec plačal manj kot 2 milijona. Ni pomembno, kdo je delal v družini in prejel več. To je skupna lastnina. Zato je treba deleže razdeliti med zakonce, tako da ne pride do situacije, v kateri bi vsak zakonec predložil najvišji odbitek, čeprav je dejansko porabil manj kot 2 milijona za stanovanja.

Primer. Ivan in Marya sta se poročila in leto kasneje kupila stanovanje za 3 milijone. Na družinskem svetu so se odločili, da je Maryin delež 2 milijona, Ivanov pa 1 milijon rubljev. Marya prejme celoten znesek odbitka - 260.000 rubljev, njen mož pa 130.000 rubljev. Ob naslednjem nakupu nepremičnine lahko Ivan znova vloži zahtevek za odbitek od preostalega milijona in prejme še 130.000 rubljev.

Kateri dokumenti so potrebni

1. Help 2-NDFL: piše, koliko ste zaslužili in plačali davke za vsak mesec v letu. Vprašajte v računovodstvu na vašem delovnem mestu. Če delate v več organizacijah ali ste zamenjali več delodajalcev - vzemite od vseh.
2. Davčna napoved 3-NDFL. V programu ga bomo oblikovali sami, prikazal ga bom spodaj.

3. Dokument, ki potrjuje pravico do stanovanja:

   • potrdilo o državni registraciji (če ste stanovanje kupili pred 15. julijem 2016);
   • delniška pogodba z aktom o prevzemu in prenosu (če ste stanovanje kupili po delniški pogodbi);
   • kupoprodajna pogodba z izpiskom iz enotnega državnega registra nepremičnin (če je bila kupljena po 15. juliju 2016 in ne s kapitalsko udeležbo). Izvleček je mogoče naročiti kadar koli, metode so opisane na spletni strani Rosreestr.
4. Plačilni dokument: Papir, ki potrjuje, da ste porabili denar za nakup stanovanja, na primer potrdilo, bančni izpisek, potrdilo in podobno.
5. Vloga za odbitek: prenesite obrazec od tukaj, kako izpolniti - pokazal bom spodaj.
6. Potni list in TIN. Niso na seznamu zahtevanih dokumentov, vendar je bolje vzeti izvirnike in kopije (za potni list - strani 2-3 in strani z registracijo).

Če imate hipoteko, jo morate poleg tega vzeti pri banki, kjer je bila izdana:

• dokument, ki potrjuje plačilo obresti na posojilo;
• kopija posojilne pogodbe;
• potrdilo o znesku plačanih obresti.

Če ste poročeni in stanovanje stane manj kot 4 milijonerubljev, potem potrebujete:

• kopija poročnega lista;
• vloga za razdelitev premoženjskega odbitka med zakoncema. Primer izjave si oglejte tukaj.

Če stanovanje stane več kot 4 milijone rubljev, potem ti dokumenti niso potrebni.

nasvet:bolje je razdeliti deleže tako, da ima zakonec, ki plača več davkov, večji delež. Potem boste hitreje dobili celoten odbitek.

Kako pravilno izpolniti obrazce

Izjava 3-NDFL

Počasi, a zanesljivo se za državne organe pišejo programi za izpolnjevanje obrazcev. Za 3-NDFL obstaja posebna - "Deklaracija". Prenesite od tukaj, namestite in zaženite. Prenesite svojo različico za vsako leto. Spodaj na slikah vam pokažem, kaj napisati in kje dobiti podatke. V primeru uporabljam različico 2017.

Zavihek "Pogoji nastavitve". Izberite vrsto deklaracije - 3-NDFL

1. "Številka inšpekcijskega pregleda" - kliknite na gumb s tritočkovo, izberite davčni urad območja, kamor boste oddali dokumente. Prvi dve števki številke sta koda regije.
2. Številka popravka je 0, saj izjavo oddamo prvič in popravkov ni.
3. OKTMO - vzemite od tukaj. Navedite svojo regijo in kraj, kliknite "Najdi".
4. Pojdite na zavihek "Podatki o deklarantu". Tukaj so vaši podatki o potnem listu in TIN.
5. Nadalje zavihek "Dohodek, prejet v Ruski federaciji". Izberite rumeno 13.

V blok "Viri plačil" vpišemo podatke o delodajalcu. Vsi podatki so v potrdilu 2-NDFL. Kliknite na plus, vnesite podatke. Če je delodajalcev več, jih pripeljite vse. Ne potrdite spodnjega polja

1. Spodnji blok je vaš mesečni dohodek. V bloku "Viri plačil" izberite delodajalca in vnesite dohodek: nanašali se bodo posebej na tega delodajalca. Vsi podatki so v 2-NDFL. Kliknite na plus v bloku prihodkov, navedite kodo, znesek, mesec. Če želite hitro izbrati kodo, jo preprosto vnesite s tipkovnico, namesto da se pomikate po seznamu.
2. Če se kode in zneski dohodka ponavljajo, potem je lažje vsakič ne navajati številk, ampak izberite vrstico dohodka in kliknite »Ponovi dohodek«. Po potrebi popravite.
3. Davčna osnova dohodka = skupni znesek dohodka. Znesek izračunanega in zadržanega davka - v 2-NDFL so ti zneski navedeni, običajno 13% celotnega dohodka. Davki se vnesejo brez kopejk, načelo zaokroževanja: od 1 do 49 kopej - kopej se zavrže, od 50 do 99 kopej - znesek se zaokroži na rubelj. Če se je izkazalo 12.500, 37 - napišite 12.500; če 12 500, 76 - napiši 12 501.
4. Po vnosu vseh podatkov o dohodku pojdite na zavihek "Odbitki". Počistite polje »Navedi standardne odbitke« in kliknite »Lastnina«. Označite polje »Dodeli odbitek davka na nepremičnine«. V preostalih zavihkih bi morala biti podobna potrditvena polja. ne bi smel!

Kliknite na plus in vnesite svoje podatke

• • Če ste sodelovali pri skupni gradnji, izberite naložbo, v drugih primerih - kupoprodajno pogodbo.
  • Oglejte si katastrsko številko predmeta bodisi v potrdilu o državni registraciji, bodisi v kupoprodajni pogodbi ali v izpisku iz USRN.
  • Datum vpisa vzemite iz lastninskih listov.
  • Leto uporabe odbitka. Če je bil odbitek zahtevan v prejšnjih letih, navedite leto, ko je bil odbitek prvič zahtevan. Če še niste zahtevali, vstavite 2017.
  • Vrednost objekta (delež): cena stanovanja iz kupoprodajne pogodbe. Obresti, ki ste jih plačali hipotekarni banki tukaj ni vključen.
  • Obresti na posojila za vsa leta - za tiste, ki imajo hipoteko.

Kliknite "Da", vrnite se v glavno okno. "Odbitek od davčnega zastopnika …" - ne pišite ničesar, to velja za primer, ko ste prejeli odbitek prek delodajalca (tukaj ne razmišljam o tej možnosti). Polje »Odbitek za pretekla leta« je neaktivno, saj je leto, v katerem se je odbitek začel v našem primeru, 2017

Izjava je pripravljena. Shrani za vsak slučaj. V načinu pregledovalnika lahko dokument natisnete ali shranite kot PDF. Obvezno shranite izjave, koristne vam bodo v prihodnosti.

Vloga za odbitek lastnine

Ima le tri strani, težave se bodo pojavile šele pri izpolnjevanju prve in o tem bomo govorili.

1. Na vrhu napišite svojo TIN. Pustite kontrolno točko prazno, to je za organizacije.
2. Številka vloge je 1. Če oddate več vlog hkrati za različna leta, potem potrebujete svojo prijavo za vsako leto. Na primer, če prejmete odbitek za leti 2016 in 2017, potem v vlogi za leto 2016 napišite 1, za leto 2017 - 2. V našem primeru - 1.
3. Predloženo davčnemu organu - vnesite kodo davčnega urada, enako kot v izjavi 3-NDFL. Ali pa si oglejte točko 6 spodaj.
4. Na podlagi člena: 78. Po piki ne vnašajte ničesar. V obe spodnji polji vnesite 1.
5. Po velikosti: Vozite v višini davkov, ki ste jih plačali v letu 2017. Glejte ga v pomoči 3-NDFL v polju 050 razdelka 1 in v polju 130 v razdelku 2. Dodajte, tako da dobite znesek odbitka.
6. Koda OKTMO: to ni koda 3-NDFL, to je vaša davčna številka. Vzemi od tukaj. Vnesite svoj naslov, sistem bo izdal kodo OKTMO. Obstajala bo tudi koda davčnega urada.
7. Davčno obdobje: vozite v ГД.00.2017, če dobite odbitek za celotno leto 2017. Če ne celo leto, so na zadnji strani obrazca opombe, katere številke je treba napisati.
8. Koda proračunske klasifikacije: Vnesite 1821 0102 0100 1100 0110 brez presledkov. To je davčna številka, ki jo plačate v proračun in vam jo bodo vrnili.
9. Izjava je napisana na: 3 straneh. Toda sami upoštevajte kopije dokumentov - koliko listov dobite. Bolje je, da izpolnite, ko zberete vse dokumente, da se prepričate. Lahko se napiše ročno.
10. Ostalo vozite, kot je na sliki. Spodaj levo vpišite datum, ko greste na davčni urad oddati dokumente. Ne pozabi se podpisati.

Na drugi strani vnesite svoje bančne podatke. IRS lahko denar nakaže neposredno na bančno kartico. Podrobnosti za Sberbank ali Alfabank si lahko ogledate v njihovih mobilnih aplikacijah. Spodaj vnesite podatke o potnem listu. Če v polju "Izdalo" ni dovolj prostora, potem razumno okrajšajte, ne pišite besedo za besedo.

Na tretji strani ponovno vnesite podatke o potnem listu.

To je to, aplikacija je pripravljena. Zdaj morate samo priti na davčni urad in predložiti dokumente.

Kako se prijaviš

Če greste na davčni urad, naročite bon preko spleta. Tukaj je več prednosti:

• Ni vam treba vnašati svojih podatkov v terminal v oddelku: zasloni terminalov so muhasti in vam ne dovoljujejo, da prvič vnesete besedilo.
• Zagotovo boste vedeli datum in uro vašega termina in mirno boste prispeli ob dogovorjeni uri.
• Če kuponov ni, potem o tem ne boste izvedeli na oddelku, ampak doma / v službi - ne boste zaman.
• Terminali včasih odpovejo in ne izdajo kuponov: zgodilo se je v moji prisotnosti, ljudje se niso mogli vpisati v čakalno vrsto, jaz pa sem samo natisnil svoj kupon in odšel v dvorano. Kot šef.

Če želite naročiti kupon, sledite povezavi, se strinjate s pogoji. Na naslednji strani izberite »Posameznik«, vnesite priimek in ime. Če določite pošto, bo poslano e-poštno sporočilo z informacijami o zapisu. Nato izberite regijo, podružnico, kamor boste šli za oddajo dokumentov. Storitev - "Sprejem davčnih in računovodskih poročil (vključno s 3-NDFL)", podstoritev - "Prejemanje izjav 3-NDFL".

V meniju »Prikaži dni snemanja« izberite primeren čas. Odpre se okno, vnesete številke s slike in dobite obrazec s kodo PIN. Vnesti ga je treba v terminal na davčnem uradu, da prejmete kupon zahtevanemu strokovnjaku. Potem morate samo počakati, da pridete na vrsto - čas sprejema niha v 15 minutah od tistega, ki je naveden v kuponu. To je v redu.

Iz neznanega razloga nikjer na internetu ne pišejo, da bodo morali poleg vseh tistih papirjev, ki so jih prinesli s seboj, izpolniti še enega - popis dokumentov, ki jih je treba oddati. Primere obrazcev lahko prenesete v prosti obliki, bolje pa je, da obrazec prevzamete v samem oddelku, saj je že vnaprej izpolnjen, vnesete morate le število strani posameznega dokumenta in svoje podatke. Poleg tega bo v zgornjem desnem kotu pritožba na vodjo oddelka (približno enako, kot napišete v prijavi za dopust svojemu vodji), in komaj poznate njegovo ime. Zato je lažje vzeti obrazec na davčnem uradu, vprašati zaposlenega za ime šefa in mirno izpolniti vsa polja. Za vsak paket dokumentov za določeno leto - ločen popis. Brez tega dokumenti ne bodo sprejeti, zato pridite 10 minut pred terminom s kuponom in izpolnite obrazce, ne bo trajalo dolgo.

Davčni uradnik bo hitro preveril dokumente, dobavil vizume in preveril potni list. Tri mesece se papirji preverjajo v kameralnem oddelku, in če je vse v redu, bo v četrtem mesecu denar prišel na račun. Če pride do napak, vas bodo poklicali in vas prosili za popravke.

Kaj je pomembno vedeti

• Država daje odbitek od premoženja v višini 260.000 rubljev samo enkrat.
• Če plačo prejmete v kuverti in ne plačate davkov, nadomestila ne bo.
• Če ste stanovanje kupili pred letom 2014, boste do leta 2014 prejemali odbitek po zakonu. Do leta 2014 je bil odbitek vezan na nepremičnino in ga je bilo mogoče dobiti le enkrat, ne glede na ceno nepremičnine. To pomeni, da če ste leta 2013 prejeli odbitek za stanovanje v vrednosti 1 milijon rubljev (vrnjenih vam je bilo 130.000 rubljev), potem ne boste mogli več dobiti odbitka. In od naslednjega nakupa ne boste mogli dobiti do 260.000 rubljev. Ali nameravate kupiti nov dom? Potem ne vzemite odbitka od starega stanovanja, če je bilo vredno manj kot 2 milijona.
• Po letu 2014 je odbitek vezan na osebo. Se pravi, zdaj lahko večkrat zahtevate odbitek od različnih nepremičninskih predmetov, dokler ne prejmete svojih 260.000 rubljev.
• Davčni obračuni za zadnja tri leta. To pomeni, da če ste stanovanje kupili leta 2015, vam lahko vrnejo davke za leta 2018, 2017 in 2016. Davek za leto 2015 ne bo povrnjen. Če znesek davkov za tri leta ne doseže 260.000 rubljev, naslednje leto znova oddajte izjavo in država bo vrnila plačane davke.

Primer. S plačo 30.000 rubljev na leto boste plačali davke 30.000 × 12 × 0, 13 = 46.800 rubljev. To je manj kot 260.000 rubljev, tako da boste odbitek prejemali skoraj šest let. Vsako leto morate oddati davčno napoved in vsako leto vam davčni organi vrnejo 46.800 rubljev ali drug znesek, odvisno od tega, koliko davkov ste plačali v določenem letu.

Ne bojte se zamenjati s papirologijo - nadomestilo za to je več kot prijetno. Upam, da je bil članek koristen. Če imate kakršna koli vprašanja, napišite v komentarje: Povedal vam bom vse, kar vem o tej temi. Vso srečo z odbitki, prijatelji!