Zakaj postati kvalificiran vlagatelj

2024 Avtor: Malcolm Clapton | [email protected]. Nazadnje spremenjeno: 2023-12-17 04:10

Na voljo jim je široko področje za naložbe, lahko pa je moje.

Kako se kvalificirani vlagatelj razlikuje od nekvalificiranega

Kvalificirani vlagatelj je posebna kategorija udeležencev na finančnem trgu, ki so dokazali svoje znanje in izkušnje. Ta pravni status imajo finančne družbe, vladne agencije in nekateri ljudje. Z njim lahko vlagajo v poljubne naložbene instrumente, saj razumejo, kaj delajo, zato so tudi sami odgovorni za tvegane podvige.

Privzeto se vlagatelj šteje za nekvalificiranega. V razmeroma zanesljive in preproste vrednostne papirje ga je mogoče vložiti le po zveznem zakonu z dne 11. junija 2021 št. 192-FZ "O spremembah nekaterih zakonodajnih aktov Ruske federacije":

• delnice ruskih podjetij, ki so bile sprejete v trgovanje na borzah;
• državne obveznice Rusije in drugih držav Evrazijske gospodarske unije, držav članic Evropske unije, Irske in Velike Britanije;
• podjetniške obveznice podjetij z visokimi naložbenimi ocenami iz istih držav;
• delnice odprtih, borznih in zaprtih investicijskih skladov.

Leta 2020 je na ruske borze prišlo okoli 4,5 milijona novih vlagateljev, so izračunali v Centralni banki. To je polovica vseh vlagateljev v Rusiji. Tukaj je vodstvo regulatorja in odločilo, da je treba laike še bolj zaščititi pred zapletenimi in tveganimi orodji.

Zato bo imela Rusija od 1. oktobra 2021 dve vrsti nepoklicnih vlagateljev: "nekvalificirani posebej zaščiteni" in "nekvalificirani nedejavni". Prvi bodo lahko vlagali le v instrumente z zgornjega seznama. Slednji bodo morali opraviti posebna testiranja, katerih standardi se še razvijajo. Nagrada je dovoljenje za vlaganje v tvegane, a potencialno bolj donosne instrumente, in sicer: terminske pogodbe, delnice tujih podjetij izven indeksa S&P 500 in obveznice drugih držav.

Zakaj potrebujete status kvalificiranega vlagatelja

Zasebni vlagatelji dobijo ta status Zvezni zakon št. 39-FZ z dne 22. aprila 1996 (s spremembami 11. junija 2021) "O trgu vrednostnih papirjev" zaradi denarja: naložbe, ki so jim na voljo, lahko prinesejo več dobička kot vrednostni papirji. velikih podjetij. Po drugi strani pa kvalificirani vlagatelji razumejo in sprejemajo, da so izpostavljeni velikemu tveganju in lahko sploh ostanejo brez naložb.

Konkreten nabor vrednostnih papirjev je odvisen od posrednika, praviloma pa so to:

• Delnice in obveznice tujih podjetij, ki niso vključene v borzni indeks S&P 500 in se s katerimi se trguje na tujih borzah: ameriških, britanskih, nemških, hongkonških in drugih.
• Izvedeni finančni instrumenti iz tujine: terminske pogodbe, opcije in terminski poslov na delnice, obveznice, valute in indekse.
• ETF na tujih borzah katere koli družbe za upravljanje.
• (zadolževanje v tuji valuti) podjetij in držav, s katerimi se trguje tako na borzah kot tudi na izvenborznem trgu.
• Delnice investicijskih, tveganih in hedge skladov.

Kaj je potrebno, da postanete usposobljen vlagatelj

Pridobiti 1. Zvezni zakon št. 39-FZ z dne 22. aprila 1996 (s spremembami 11. junija 2021) "O trgu vrednostnih papirjev"

2. Odlok Banke Rusije z dne 29. aprila 2015 št. 3629-U "O priznanju oseb kot kvalificiranih vlagateljev in postopku za vodenje registra oseb, priznanih kot kvalificirani vlagatelji" ta status, morajo pravne osebe sodelovati s finančnimi trgih ali imajo kapital 200 milijonov rubljev ali več. Najpogosteje so kvalificirani investicijski in pokojninski skladi, zavarovalnice, banke, mednarodne finančne organizacije in nekateri ruski oddelki.

Posameznik priznava Odlok Banke Rusije z dne 29. aprila 2015 št.št. 3629-U "O priznavanju oseb kot kvalificiranih vlagateljev in postopku vodenja registra oseb, ki so priznane kot kvalificirani vlagatelji" s strani kvalificiranega vlagatelja, posrednikov ali poslovnih bank. Osebo ocenjujejo po seznamu zahtev, ki je opisan v zakonu. Dovolj je, da investitor izpolni enega od kriterijev.

Imeti zahtevano količino denarja

Vlagatelj mora potrditi, da ima v določena sredstva vloženih vsaj 6 milijonov rubljev:

• katera koli valuta na računih pri ruskih in tujih bankah;
• plemenite kovine na nerazporejenih računih kovin;
• delnice, obveznice in enote investicijskih skladov, vključno s tistimi, ki so bili preneseni v skrbniško upravljanje;
• terminske pogodbe, opcije in drugi instrumenti trga izvedenih finančnih instrumentov.

Ne upoštevajo se vrednostni papirji tujih posrednikov, nepremičnine, avtomobili, pa tudi denar na kreditnih karticah in računih pravnih oseb.

Veliko trgujte na finančnem trgu

Štejejo se posle z vrednostnimi papirji in izvedenimi finančnimi instrumenti v zadnjih štirih četrtletjih. Vlagatelj mora trgovati za najmanj šest milijonov rubljev, zaključiti najmanj 40 poslov in jih izvesti vsaj enkrat na mesec.

Pridobite ekonomsko izobrazbo, spričevalo ali potrdilo

Če je vlagatelj prejel visoko ekonomsko izobrazbo, je takšna oseba takoj pripravljena na priznanje kvalificirane. Zakon ne določa posebnih programov usposabljanja, zato se posredniki sami odločijo, kaj bodo obravnavali kot ustrezno specialnost. Pomembno pa je, da ima univerza tudi pravico certificirati strokovnjake na trgu vrednostnih papirjev. Zdaj lahko to storijo le štiri institucije: Center za usposabljanje MFC, Ekonomska univerza v Samari, Uralski inštitut za borzo in Ruska ekonomska univerza.

Druga možnost je, da se učite sami, opravite izpite in pridobite certifikat strokovnjaka za finančni trg, revizorja ali zavarovalnega aktuarja (strokovnjaka za finančno varnost in tveganja) ali certifikat pooblaščenega finančnega analitika (CFA), certificiranega mednarodnega investicijskega analitika (CIIA) oz. Upravitelj finančnih tveganj (FRM) …

Delo v finančni instituciji

Upošteva se le delo, ki je neposredno povezano s finančnimi trgi: opraviti morate transakcije z vrednostnimi papirji ali izvedenimi finančnimi instrumenti, upravljati tveganja, se ukvarjati z analitiko ali vsaj pripraviti priporočila za trgovce.

Če organizacija sama velja za kvalificiranega vlagatelja, potem za osebo zadostujeta dve leti delovnih izkušenj. Če ne, potem so potrebna tri leta.

Kako pravilno registrirati status kvalificiranega vlagatelja

V Rusiji ni enotnega državnega registra kvalificiranih vlagateljev. Vsaka borznoposredniška družba ali družba za upravljanje vzdržuje svojo Odlok Banke Rusije št. 3629-U z dne 29. aprila 2015 "O priznavanju oseb kot kvalificiranih vlagateljev in postopku vodenja registra oseb, ki so priznane kot kvalificirani vlagatelji". spet postopek.

Deloma zato je na internetu veliko ponudb za pridobitev statusa kvalificiranega vlagatelja po nizki ceni: z uporabo lažnih potrdil o dohodku, obsegu trgovanja ali delovnih izkušnjah. S tem je bolje, da se ne strinjate, saj Centralna banka občasno preverja registre podjetij.

Če se odkrije ponaredek, bo vlagatelj v najboljšem primeru takoj blokiran z vsem premoženjem. V najslabšem primeru vas lahko tožijo zaradi ponarejanja dokumentov in goljufije.

Vsako podjetje ima svoja pravila za vodenje pravnih postopkov, včasih strožja, kot jih zahteva zakon. Zato se lahko posebna dejanja razlikujejo, vendar je splošno bistvo naslednje.

Pripravite dokumente

Podjetje bo zahtevalo potrditev, da je vlagatelj upravičen do kvalificiranega statusa. Smiselno je zbrati dokazila vnaprej:

• Bančni izpiski in poročila družbe za upravljanje potrjujejo, da je šest milijonov.
• Izpisek o transakcijah za štiri četrtletja od posrednika - prikažite promet in število transakcij.
• Diploma, srednješolska diploma ali spričevalo - za potrditev izobrazbe.
• Kopija delovne knjižice ali pogodbe - za potrditev delovnih izkušenj.

Nato morate priti v pisarno banke ali posrednika, podpisati vlogo in predložiti potrebne dokumente. Včasih jih lahko pošljete po elektronski pošti ali priporočeno. Bolje je preveriti formalnosti pri določeni organizaciji.

Izpolnite prijavo

Obrazec za prijavo se prav tako razlikuje, vendar vključuje vsaj osebne podatke in dokazila. Pogosti predmeti poleg njih:

• Instrumenti, za katere je izdan status. Vlagatelj lahko izbere, ali želi postati kvalificiran za vrednostne papirje, terminske pogodbe in opcije ali oboje.
• Sprejemanje povečanih tveganj. Oseba bo lahko vlagala v instrumente, na katerih je mogoče dejansko izgubiti ves kapital.
• Zavrnitev plačila Zveznega zakona št. 46-FZ z dne 5. marca 1999 "O zaščiti pravic in pravnih interesov vlagateljev na trgu vrednostnih papirjev" iz odškodninskega sklada. Gre za državno podjetje, ki pomaga vlagateljem in delničarjem v propadlih podjetjih – a le posameznikom.

Pošljite dokumente posredniku

Ostalo bodo upravitelji na strani posrednika ali banke naredili sami: preverili bodo dokumente in vlogo, zahtevali dodatne informacije in dodali podatke vlagatelja na svoj seznam kvalificiranih.

Tukaj je pomembno upoštevati, da boste morali iti skozi identifikacijo: bodisi v pisarni podjetja s potnim listom ali z elektronskim podpisom.

Kaj je vredno zapomniti

1. Kvalificirani vlagatelj je kategorija udeležencev na finančnem trgu, ki so potrdili svoje znanje in izkušnje. To je pravni status, ki ga dobijo ljudje in nekatere organizacije.
2. Nekvalificiran vlagatelj lahko vlaga v omejen seznam sredstev, kvalificiran vlagatelj v vse.
3. Orodja, ki so na voljo kvalificiranim vlagateljem, lahko prinesejo visoke donose in uničijo ves kapital.
4. Kvalificirani vlagatelji so lahko ljudje s finančno izobrazbo, primernimi delovnimi izkušnjami, velikim obsegom transakcij na trgu ali kapitalom od 6 milijonov rubljev.
5. Status kvalificiranega vlagatelja dodelijo banke in posredniki same, zato so postopek in zahteve za vse drugačne.