Zakaj nastane denarna vrzel in kako jo preprečiti

2024 Avtor: Malcolm Clapton | [email protected]. Nazadnje spremenjeno: 2023-12-17 04:10

Specialist za poslovne finance Alexander Afanasyev - o tem, kaj je denarna vrzel in kako pravilno upravljati finance, da bi se ji izognili.

Dovolj enostavno je voditi majhno podjetje. Na primer, tekstopisec mora pravočasno dostaviti projekte in z njim bo vse v redu. Če govorimo o velikem podjetju z zaposlenimi, dobavitelji in velikim številom strank, se začnejo težave z upoštevanjem denarja.

Na žalost vodja ne raste vedno s svojim poslom. Obveznosti ima vedno več, a še vedno drži vse v glavi in razpolaga z denarjem, kot mora.

Če upravitelj ne nadzoruje prejemkov in bremenitev računa, tvega, da bo zmanjkalo denarja. Plačati moraš plače, najemnino, kupiti blago, denarja pa ni. Morate najeti posojila ali prodati nepremičnino. Situacija, ko podjetje začasno nima denarja, se imenuje denarna vrzel. Pogovorimo se o treh glavnih razlogih, zaradi katerih se pojavi.

Ni načrtoval stroškov

Predstavljajte si, da ste lastnik kavarne. Plačali ste plačo, odplačali dobavitelje, tudi ne zaostalih za najemnino ne davkov. Zdi se, da je vse v redu, na računih je še 200 tisoč rubljev. Odločite se, da jih boste vložili v razvoj in plačali tečaje za kuharja in sous-chefa.

Čez nekaj dni pride k vam oseba iz dostavne službe in reče, da potrebuje 50 tisočakov za vzdrževanje avtomobila. To je načrtovan strošek in ste nanj pozabili. Za to ni denarja - to je denarna vrzel.

Kako se ne ujeti v blagajni

Voditi morate plačilni koledar. To je tabela, v katero so vpisani vsi načrtovani izdatki iz računa in prejemki nanj. Tako boste videli, ali bodo obdobja, ko denarja na računih ne bo. Plačilni koledar je najbolje sestaviti na začetku meseca.

Predloga plačilnega koledarja →

Preveč smo vzeli zase

Lastniki pogosto vzamejo preveč denarja iz poslovanja, ne da bi pomislili, da bodo ta sredstva v prihodnosti uporabna.

Predstavljajte si, da imate trgovino s pohištvom. Bila je uspešna oglaševalska kampanja, prejeli so številna prednaročila in denar se je pojavil na blagajni. Odločili ste se, da se nagradite za svoje delo in kupite najnovejši MacBook. In potem ste denar nakazali dobaviteljem pohištva, plačali prodajalcem, plačali skladišče. Sredstva ni več, moramo pa še plačati selitve in voznike, ki so pohištvo dostavljali nadure. MacBook bo treba prodati.

Kako se ne ujeti v blagajni

Najprej morate izračunati čisti dobiček in nato porabiti denar zase. Čisti dobiček je razlika med prihodkom in variabilnimi in stalnimi stroški, davki, posojili, amortizacijo. Zase ne morete vzeti več kot čistega dobička. In manj je bolje, tako da ostane za razvoj poslovanja.

Pogoji projekta se zamujajo

Predstavljajte si, da ste vodja štiričlanske ekipe za popravilo. Prevzamete naročilo za prenovo stanovanja za 500 tisoč in se dogovorite za tristopenjsko plačilo: 200 tisoč takoj za material, 200 tisoč po prevzemu predmeta in 100 tisoč na mesec.

Načrtovali ste, da boste naročilo dokončali v 30 dneh, zato ste se z delavci dogovorili za mesec dela in plačilo po 50 tisočakov. Delavci so končali pravočasno, stranke pa ni bilo. Delavci so se strinjali, da bodo počakali. Teden dni kasneje je prišla stranka in začela vse temeljito preverjati. Nato je povabil strokovnjake, da se dogovorijo o prenovi. Trajalo je še en teden. Ves ta čas so delavci klicali in zahtevali denar. In niste imeli s čim plačati - bili ste v blagajni.

Kako se ne ujeti v blagajni

Morate plačati akontacijo, ki zadostuje za izpolnitev vseh obveznosti. V pogodbi je vredno predpisati tudi pogoje, v katerih mora naročnik projekt sprejeti ali zavrniti.

In druge situacije

Obstaja veliko scenarijev za denarno vrzel. Denar se lahko zatakne na terjatvah: stranki ste dali odlog plačila in s prazno blagajno čakate, ko plača. Včasih se denarna vrzel lahko zgodi brez krivde podjetnika. Na področju gostinstva lahko na primer dobite slabega dobavitelja ali odpišete veliko blaga.

Da vas te težave ne zadevajo, naredite natančen proračun projekta in načrtujte stroške. Če pride do denarne vrzeli, morate vedno imeti denarno varnostno blazino. Poskusite obdržati denar v rezervi za 1-2 meseca dela.