Ali je mogoče dobiti posojilo s kopijo potnega lista

2024 Avtor: Malcolm Clapton | [email protected]. Nazadnje spremenjeno: 2023-12-17 04:10

Življenjski heker skupaj s profesionalnim odvetnikom razume problematiko in svetuje, kako se zaščititi pred goljufijami.

"Upokojencem so obesili milijonsko posojilo", "Zbiralcev preganjajo zaradi posojila nekoga drugega" - takšne naslove pogosto najdemo na internetnih forumih in celo v medijih.

Ni presenetljivo, da v množični zavesti obstaja stereotip, da lahko vsak zaprosi za posojilo za vsakogar. Tam bi bila le kopija potnega lista ali vsaj serija in številka. Poglejmo, če je temu res tako.

Dokumenti

Vsaka kreditna in mikrofinančna organizacija ima seznam dokumentov, potrebnih za posojilo (posojilo). Nekateri imajo stroga pravila in seznam je dolg: potni list z registrsko oznako, 2-NDFL, SNILS, TIN, poročni list. Drugi ne zahtevajo niti potrdila s svojega delovnega mesta, potrebujejo le potni list. Ampak vsekakor original!

Anastasia Loktionova skupina podjetij "Rusmikrofinance"

Pridobitev posojila ali posojila na kopiji potnega lista je v nasprotju z določbami zveznega zakona "O preprečevanju legalizacije (pranja) dohodkov …". Po njegovih besedah se imetnik kopije potnega lista šteje za neznanega. Nobeden od posojilodajalcev, ki delujejo na pravnem področju, pa naj bo to banka ali mikrofinančna družba, ne bo sprejel kopije potnega lista, ne da bi jo uskladil z izvirnikom.

Sheme goljufij

Vendar se občasno zgodijo neprijetni incidenti.

• Dogovor z bančnimi uslužbenci. Da bi prevarali, se morajo goljufi vsaj dogovoriti s posojilnim uradnikom, ki pripravlja dokumente. Morda boste morali deliti tudi z blagajno, ki izda gotovino po potnem listu, in varnostno službo, ki preverja posojilojemalca. Primer: bančna uslužbenka je s podatki o potnem listu izdala posojilo za prijatelja svojega ljubimca, ki ga nikoli ni videla.
• Zloraba pooblastil. Včasih se bančni uslužbenci menijo, da so pametnejši od kreditnega sistema in porabijo nekoliko večje zneske, kot jih je zahteval posojilojemalec. Razliko so pospravili v žep. Primer: oseba je prišla po avto posojilo, uslužbenec pa mu je izdal tudi mikroposojilo.

V vseh teh primerih ima človeški faktor ključno vlogo.

Brez pomoči brezvestnega uslužbenca kreditne ali mikrofinančne organizacije je nemogoče izdati posojilo s kopijo potnega lista.

In najti takega zaposlenega ni enostavno. Navsezadnje takšna dejanja ne grozijo le z izgubo dela, ampak tudi s kazenskim pregonom.

Po besedah Anastazije Loktionove, če državljan poskuša pridobiti posojilo ali posojilo s kopijo svojega potnega lista, bo to kvalificirano kot goljufija po členu 159.1 Kazenskega zakonika Ruske federacije.

Previdnostni ukrepi

Da se zaščitite pred goljufijami:

• Podatkov o potnem listu ne objavljajte na družbenih omrežjih (vključno z "Dokumenti" v "VKontakte") in jih ne pošiljajte po e-pošti (ali jih izbrišite takoj po prejemu s strani naslovnika).
• Ne shranjujte kopij dokumentov v oblakih ali na bliskovnih pogonih. Če ste na Google Drive naložili skenirano različico potnega lista, upoštevajte nastavitve dostopa pri skupni rabi datotek.
• Če izgubite potni list, se obrnite ne samo na urad za potne liste, ampak tudi na policijo.
• Redno preverjajte svojo kreditno zgodovino.

Če prejmete plačilo za posojilo ali posojilo, ki ga niste vzeli, brez panike. Vzemite potni list v roke in pojdite razjasnit situacijo pri kreditni ali mikrofinančni organizaciji. Sestavite pojasnilo, se pogovorite z zaposlenim, ki je odobril posojilo, zahtevajte posnetke CCTV na dan izdaje. Ne pozabite, zakon je na vaši strani.

Če banka ali mikrofinančna organizacija krši zakon "O potrošniških kreditih (posojilih)" ali "O zaščiti pravic in zakonitih interesov posameznikov pri izvajanju dejavnosti za izterjavo zapadlih dolgov …", se lahko pritožite na Roskomnadzor. ali tožilstvo. Če zbiralci kršijo zakon, se morate pritožiti na Zvezno službo sodnih izvršiteljev. Hkrati je pomembno dokazati dejstvo, da je organizacija presegla svoja pooblastila.

Anastasia Loktionova skupina podjetij "Rusmikrofinance"